東京都港区オフィスビルCVプロジェクト×東京都中央区オフィスビルPMプロジェクトによる不動産担保ローンファンド。第187号ローンファンドには、東京都港区オフィスビルCVプロジェクトと東京都中央区オフィスビルPMプロジェクトの2件のプロジェクトによって構成されております。
【第187号ローンファンド】
1.東京都港区オフィスビルCVプロジェクトへの融資額：2,550万円
2.東京都中央区オフィスビルPMプロジェクトへの融資額：5万円
| 想定利回り※（税引き前） | 9.90% |
|---|---|
| 営業者報酬率 | 3.00% |
| 募集開始日時 | 2017年01月21日 11時00分00秒 |
| 募集終了日時 | 2017年01月21日 11時01分58秒 |
| 調達予定資金 | 2,555万円 |
|---|---|
| 最低成立金額 | 100万円 |
| 投資可能金額 | 6万円～ |
| 想定運用期間 | 12ヶ月 |
※想定利回り＝貸付利率－営業者報酬率及びその他匿名組合にかかる諸費用となります。算出に当たり税金などは考慮していません。 また、あくまでも現時点の推計に基づくものであり、上記想定利回りが実現される保証はありません。
- プロジェクト
- リスク説明
- 手数料など
- 制限事項
- Q&A
- 投資履歴
-
Project 1保証付 担保有 期限前返済有
東京都港区オフィスビルコンバージョンプロジェクト
東京都港区オフィスビルコンバージョンプロジェクトへの融資額：2,550万円
想定利回り(税引き前) 9.90% 調達予定資金 2,550万円 想定運用期間 12ヶ月 返済方式 一括返済 貸付実行日 2017年01月31日 返済完了予定日 2018年01月29日 全体スキーム
東京都港区所在の区分オフィスビル買取・再販プロジェクトの第十五次募集（募集金額：25,500,000円）となります。当プロジェクトの第三期募集金額は、合計127,500,000円でございます。東京都港区所在の区分オフィスビルは、3フロアに分かれており、該当物件を3フロアのバルク（まとめ買い）取得後に、各フロアにフルリノベーション（コンバージョン）を施します。その後、テナントリーシングを完了し、一般市場へ売却いたします。テナントリーシングは、都内にて複数店舗の出店を行なっている女性専用エステサロンが入居予定しており、各フロアには、「美容エステサロン」フロア、「女性向けカフェ」フロア、「女性専用ラウンジ」フロアと用途にあった仕様にフルリノベーション（コンバージョン）致します。当プロジェクトは、金融機関との協調融資とし、該当不動産物件を担保対象不動産としており、1,100,000,000円の不動産調査評価額が出ております。内、金融機関による第一順抵当権(担保)設定(登記)は、債権額95,000,000円となり、当社は、担保対象不動産へ第二順根抵当権(担保)設定(登記)を極度額900,000,000円と致します。 又、当プロジェクトには、代表取締役社長による個人保証契約を締結しております。
※第三期総募集予定金額：127,500,000円
※第106号ローンファンドの継続募集となります。
※「全体スキーム」内記載の金融機関からの借入額について変更がございます。詳細をしっかりとご確認ください。
周辺環境
該当物件は、高級分譲マンションで10階以上建の高層階棟とメゾネットタイプを含む低層棟とのツインで構成された建物であり、最寄り駅より徒歩約5分。目黒通り沿いに位置し、総戸数45戸以上の分譲マンションと事務所で、大手総合商社が事業主、大手総合商社グループ子会社が施工した物件です。交通の利便性に優れ、建物は新耐震基準で耐震性にも問題ありません。
・マップ
・東京都庭園美術館
リノベーション・リーシングイメージ
当プロジェクト該当物件のリノベーション及び、リーシング後のテナントイメージです。
不動産調査評価額（兼担保物件調査報告書）
不動産鑑定士による調査を実施いたしました。
事業者提出資料
・会社謄本
・本人確認書
・不動産登記簿謄本
・不動産売買契約書
・重要事項説明書
・不動産査定報告書
・収支計画書
など
Project 2保証付 担保有 期限前返済有東京都中央区オフィスビルPMプロジェクト
東京都中央区オフィスビルPMプロジェクトへの融資額：5万円
想定利回り(税引き前) 9.90% 調達予定資金 5万円 想定運用期間 12ヶ月 返済方式 一括返済 貸付実行日 2017年01月31日 返済完了予定日 2018年01月29日 全体スキーム
東京都中央区日本橋に所在するオフィスビルPMプロジェクトの追加募集でございます。総額募集金額は、合計250,000円となります。
該当オフィスビルのリノベーションが施され、オフィスビルPM及び、リーシングサポート事業へのローンファンドとなっております。また、当プロジェクト該当不動産を担保対象不動産としております。
担保対象不動産は653,000,000円の不動産鑑定士による不動産鑑定評価額が出ております。第一順根抵当権の約265,000,000円の残高に対して、383,000,000円の十分な担保余力があり、当社は、対象担保物件へ極度額132,000,000円の第二順根抵当権設定登記しております。
事業社は、当社の極度額132,000,000円の第二順根抵当権設定登記に対して、残高約3,500,000円未満の融資実行をしており、第二順根抵当権設定登記の極度額に対して融資余力枠が128,500,000円ございます。又、代表取締役社長による個人保証契約を締結しております。
不動産査定評価書
不動産鑑定士による不動産鑑定評価を実施いたしました
【担保余力計算】
・653,000,000（評価額）-350,000,000（第一順根抵当権）=303,000,000（担保余力）-132,000,000（第二順根抵当権）=171,000,000円（最終担保余力）
【融資余力計算】
・132,000,000円（第二順根抵当権）-約7,000,000円（既存融資額）=125,000,000円（融資余力）-500,000円（追加融資額）=124,500,000円（最終融資余力）
Lucky Bankでの投資と銀行の定期預金との収益比較（参考）
投資金額 6万円の場合 10万円の場合 30万円の場合 50万円の場合 100万円の場合 Lucky Bank 4,695円 7,836円 23,511円 39,176円 78,349円 銀行定期預金 5円 8円 24円 39円 79円 差分 4,690円 7,828円 23,487円 39,137円 78,270円 ※受取収益は、税引後概算値です。
※銀行定期預金は、1年物 年利0.010%として比較しています。
※上記の収益比較は参考のため算出したものであり、将来の運用成果を保証するものではありません。注意事項
■本ファンドへの出資は元本保証ではありません。
■「投資シミュレーション」の計算結果は概算想定であり、将来の運用成果を保証するものではありません。
■経済状況、信用状況等の変化により、本借入人が想定している事業計画が低下した場合、出資元本が欠損する可能性があります。
■経済状況、信用状況等により、弊社が設定する根抵当権設定額又は、抵当権設定額に関連する極度額を変更する場合があります。
■本借入人の信用状況又は本借入人の希望により、【期限前償還又は、返済期限延長】【金融機関又は、 弊社が新たに組成するファンド並びに、弊社含む貸金業者への借換え】を行う場合があります。
■投資のお申込みに際しては、よくある質問、各プロジェクト詳細ページ、 リスク説明、 契約締結前交付書面、 匿名組合契約約款 等をよく読み、十分にご理解いただき、ご自身による投資判断をお願い申し上げます。 -
ラッキーバンク・インベストメント株式会社（以下「弊社」といいます。）の不動産担保型ローンファンド（匿名組合契約）において 投資対象となる対象債権は、主として、弊社が選定する日本国内の不動産を担保として実行される貸付に係る貸付債権です。
以下、主たるリスクについて説明いたします。
1. 借入人及び保証人の信用状況にかかるリスク
お客様は、弊社が本借入人に対して金員を貸し付ける事業に対して出資することになり、 本借入人及び保証人からの貸付金の返済及び利息の支払いがお客様への出資金の返還及び利益分配に充てられることとなります。 したがって、借入人及び保証人からの返済が滞ったり、借入人及び保証人の信用状況が悪化する等により、 お客様の出資元本額に損失が発生する場合があります。
2. 担保価値の低下及び優先する権利が存在するリスク
弊社は、原則として借入人から、その有する不動産に対して担保設定を受け、 借入人からの返済が滞った場合には、上記担保権の実行等により、貸付金の回収を図って参ります。 したがって、当該不動産に、弊社の担保権に優先する権利が存在したり、不動産市況や賃料水準その他の経済的要因、 土壌汚染等の不動産に内在する瑕疵、災害や賃貸借関係に係る紛争等の外部的要因等に起因して 担保価値が下落した場合には、弊社の借入人に対する債権が全額担保されない結果、 借入人からの返済が滞った場合に、お客様の出資元本額に損失が発生する場合があります。
3. 担保権が登記されない貸付にかかるリスク
担保権が登記されない不動産担保貸付を対象債権とする場合、 対象債権の担保権を第三者に対抗できない可能性があります。かかる場合、対象債権が当該担保権を失い、 対象債権の債務者からの返済が遅延する等、対象債権の債務者の信用状況の悪化により、 予定された金利の支払がなされず、また、元本の返済がなされない結果、 お客様の出資した元本額の欠損その他の損失が発生する場合があります。
4. 金利変動リスク
対象債権については、変動金利により付利されるものが含まれることがありますが、金利の変動によって将来受け取る利息が変動し、 また市場金利とは一致しないこともあります。また、対象債権の金利水準は、 各国の中央銀行が決定する政策金利、市場金利の水準や金融機関の貸出金利等の変化等に対応して変動します。 また、金利の変動により、対象債権のその時々の評価額が変動し、対象債権の評価額や売却額が減少し、その結果、 お客様の出資した元本額の欠損その他の損失が発生する場合があります。
5. 営業者の信用状況にかかるリスク
お客様の弊社に対する出資金は、出資された段階で弊社の資産となります。したがって、弊社の信用状況が悪化した場合には、 お客様に対して出資金全額を返還することができないこととなり、結果として、お客様の出資金元本額に損失が発生する場合があります。
6. 預託金にかかるリスク
弊社は、お客様から、弊社に対する出資金及び配当金等の預託を受けることとなりますので、 弊社について破産手続が開始された際、お客様からの当該預託金が破産財団に組み込まれる法的リスクがあります。 この場合には、お客様に対して当該預託金の返還をすることができないこととなる結果、 お客様の当該預託金に欠損が生じる可能性があります。
-
ラッキーバンク・インベストメント株式会社は、本営業における各計算期間の末日に、下記の算式により算出される金額を取得するものとします（以下「営業者報酬」といいます。）。 但し、同時点において営業者報酬に充てるべき現金がない場合には、営業者報酬の支払いは繰り延べられるものとします。
なお営業者が本匿名組合の営業を行うために必要な業務委託契約に関する手数料、担保実行費用、担保売却に要した費用をご負担いただく場合があります。(1) 遅延損害金等が発生しない場合
営業者報酬の金額＝（ア）－（ウ）
(ア) 貸付契約に規定する条件により計算した約定利息の金額
(イ) 投資家運用利回り÷貸付契約の年利率（百分率表示）×（貸付契約に規定する条件により計算した約定利息の金額）
(ウ) 各匿名組合員について（（イ）×本匿名組合出資金÷匿名組合出資金）として算出した金額の合計
(2) 遅延損害金等が発生する場合
営業者報酬の金額＝（ア）－（ウ）
(ア) 貸付契約に規定する条件により計算した約定利息及び遅延損害金等の金額
(イ) 投資家運用利回り÷貸付契約の年利率（百分率表示）×貸付契約に規定する条件により計算した約定利息の金額＋投資家運用利回り÷（営業者報酬料率＋投資家運用利回り）×遅延損害金
(ウ) 各匿名組合員について（（イ）×本匿名組合出資金÷匿名組合出資金）として算出した金額の合計
(3) 遅延損害金のみが発生する場合
営業者報酬の金額＝（ア）－（ウ）
(ア) 遅延損害金の金額
(イ) 投資家運用利回り÷（営業者報酬料率＋投資家運用利回り）×遅延損害金
(ウ) 各匿名組合員について（（イ）×本匿名組合出資金÷匿名組合出資金）として算出した金額の合計
この他お客様には、本匿名組合に出資する際、銀行振込手数料をご負担いただきます。 また、犯罪による収益の移転防止に関する法律その他関連法令の改正等によりお客様のご負担が必要となる費用についてもご負担いただきます。
-
解約について
お客様とラッキーバンク・インベストメント株式会社（以下「弊社」といいます。）との間の本匿名組合契約については、 お客様からこれを解約することはできません。また以下のいずれかの事由が生じた場合、本匿名組合契約は終了します。
(1) 分配の完了による終了
お客様と弊社が締結することとなる本匿名組合契約は、借入人からの受取貸付元本、支払利息、支払遅延損害金及びその他費用のお客様に対する分配を全て完了した時点をもって終了するものとします。なお、「分配を全て完了した時点」には、本匿名組合契約約款第16条第1項各号の場合を含みます。
(2) 破産手続開始決定による終了
お客様と弊社が締結することとなる本匿名組合契約は、お客様または弊社が破産手続開始の決定を受けた場合には、当然に終了するものとします
(3) 契約の解除による終了
上記(1)及び(2)の規定にかかわらず、本匿名組合契約約款第17 条第1 項各号の場合には、弊社は、お客様に通知した上で、お客様と弊社が締結することとなる本匿名組合契約を解除することができるものとします。
なお、お客様は、弊社の事前の書面による承諾無く、本匿名組合契約に係る出資持分を譲渡し、その他の処分をすることができません。
損失の補償について
営業に係る財産が損失により減じた場合には、本匿名組合契約に基づいてお客様にご出資いただいた金額を限度として、当該損失の全額を分担いただきます。
違約金など
本匿名組合契約に関して、違約金に関する定めは特にありません。
運用期間について
借入人の信用状況又は本借入人の希望により、期限前償還又は返済期限の延長、金融機関又は弊社が新たに組成するファンド並びに弊社含む貸金業者への借換えを行う場合があります。
-
疑問や、質問があれば投資前に確認できます。
※投資家様のみ質問ができます
ログイン
※回答に時間がかかる場合がございますのでご了承ください。
※質問内容によっては、お答えできない場合もこざいます。
※ご質問につきましては募集成立をもって締め切りとさせていただきます。Q1
15次【第187号ローンファンド】は、返済完了日2018-01-29。
14次【第106号ローンファンド】は、返済完了日2017-06-28。
同じファンドなのに完済予定日が異なるのはなぜ ですか？
14次迄分を、6月28日までに完済するには 、抵当権を外す必要はないのですか？A
ご質問ありがとうございます。
以下、頂戴いたしましたご質問への回答とさせていただきます。
当ファンド15次募集と14次募集の返済完了日につきましては、14次募集返済完了日時点にて該当プロジェクト内の物件が販売終了（第三者への引き渡しなど）となった場合、15次募集につきましても、期限前償還となります。
又、前述とは異なり、14次募集返済完了日後も継続的に販売が行われた場合、借入人様による純然たる返済が行われ、該当ファンド分ずつが返済となって参ります。
その為、該当プロジェクト対象となる○次募集すべての完済を行わず、引き続き、根抵当権設定は保たれたままとなります。
再度となりますが、15次募集返済完了日以前による該当物件の販売終了（第三者への引き渡しなど）の場合は、15次募集は期限前償還となりますので、根抵当権設定の抹消となります。
以上、簡易的な返答となりますが、ご不明な点やご質問などございましたら、ご遠慮なくお申し付けください。 -
平均申込み金額：¥425,833
現在の合計金額：¥25,550,000
No ID 投資申込金額 申込日時 1 ********han 200,000 2017-01-21 11:00:27 2 *******ho 600,000 2017-01-21 11:00:28 3 ********1892 200,000 2017-01-21 11:00:30 4 *********aitta 100,000 2017-01-21 11:00:30 5 *****a 750,000 2017-01-21 11:00:31 6 *******ama 350,000 2017-01-21 11:00:32 7 *******da 200,000 2017-01-21 11:00:33 8 ********658 300,000 2017-01-21 11:00:34 9 ********U49 500,000 2017-01-21 11:00:34 10 *******203 280,000 2017-01-21 11:00:36 11 *********uni39 200,000 2017-01-21 11:00:36 12 ********koji 60,000 2017-01-21 11:00:38 13 *********amao 400,000 2017-01-21 11:00:38 14 *********tion3 2,000,000 2017-01-21 11:00:39 15 *********yuki 100,000 2017-01-21 11:00:39 16 ********jima 200,000 2017-01-21 11:00:41 17 ********970 2,000,000 2017-01-21 11:00:43 18 *******009 750,000 2017-01-21 11:00:43 19 *******TAO 500,000 2017-01-21 11:00:44 20 *********422k 100,000 2017-01-21 11:00:44 21 ********shin 200,000 2017-01-21 11:00:45 22 *******ma 5,000,000 2017-01-21 11:00:45 23 *****W 250,000 2017-01-21 11:00:46 24 **********e0902 100,000 2017-01-21 11:00:46 25 ********4711 100,000 2017-01-21 11:00:46 26 ********zaki 60,000 2017-01-21 11:00:47 27 **********an0504 60,000 2017-01-21 11:00:47 28 ********hyou 130,000 2017-01-21 11:00:47 29 **********eko789 1,000,000 2017-01-21 11:00:48 30 *******ito 170,000 2017-01-21 11:00:48 31 ********0828 200,000 2017-01-21 11:00:49 32 *******eo 60,000 2017-01-21 11:00:49 33 ******a 1,000,000 2017-01-21 11:00:50 34 ********166 500,000 2017-01-21 11:00:50 35 ********36e 60,000 2017-01-21 11:00:51 36 ***********ametai 100,000 2017-01-21 11:00:52 37 *********kazes 110,000 2017-01-21 11:00:52 38 ********i55 300,000 2017-01-21 11:00:52 39 ******rk 100,000 2017-01-21 11:00:53 40 ********che 500,000 2017-01-21 11:00:54 41 *******fy 210,000 2017-01-21 11:00:54 42 ******c 200,000 2017-01-21 11:00:55 43 *******umi 100,000 2017-01-21 11:00:55 44 **********a0104 800,000 2017-01-21 11:00:56 45 *******ida 100,000 2017-01-21 11:00:57 46 ********2465 1,000,000 2017-01-21 11:00:58 47 *********goe64 300,000 2017-01-21 11:00:59 48 ************0181205 1,000,000 2017-01-21 11:01:05 49 *****N 400,000 2017-01-21 11:01:05 50 *******hih 100,000 2017-01-21 11:01:05 51 *******ie 200,000 2017-01-21 11:01:06 52 *********ido96 350,000 2017-01-21 11:01:06 53 ********0627 200,000 2017-01-21 11:01:06 54 ********1128 300,000 2017-01-21 11:01:07 55 ******it 100,000 2017-01-21 11:01:07 56 *******16 100,000 2017-01-21 11:01:10 57 *******mo 90,000 2017-01-21 11:01:13 58 *********sama 100,000 2017-01-21 11:01:13 59 ********333 100,000 2017-01-21 11:01:14 60 *********gumo 10,000 2017-01-21 11:01:58
