【4/26募集】第99号ローンファンド ラッキーバンク・インベストメント第2期決算記念

ラッキーバンク・インベストメント株式会社（以下「弊社」といいます。）の不動産担保型ローンファンド（匿名組合契約）において 投資対象となる対象債権は、主として、弊社が選定する日本国内の不動産を担保として実行される貸付に係る貸付債権です。

以下、主たるリスクについて説明いたします。

1. 借入人及び保証人の信用状況にかかるリスク

お客様は、弊社が本借入人に対して金員を貸し付ける事業に対して出資することになり、 本借入人及び保証人からの貸付金の返済及び利息の支払いがお客様への出資金の返還及び利益分配に充てられることとなります。 したがって、借入人及び保証人からの返済が滞ったり、借入人及び保証人の信用状況が悪化する等により、 お客様の出資元本額に損失が発生する場合があります。

2. 担保価値の低下及び優先する権利が存在するリスク

弊社は、原則として借入人から、その有する不動産に対して担保設定を受け、 借入人からの返済が滞った場合には、上記担保権の実行等により、貸付金の回収を図って参ります。 したがって、当該不動産に、弊社の担保権に優先する権利が存在したり、不動産市況や賃料水準その他の経済的要因、 土壌汚染等の不動産に内在する瑕疵、災害や賃貸借関係に係る紛争等の外部的要因等に起因して 担保価値が下落した場合には、弊社の借入人に対する債権が全額担保されない結果、 借入人からの返済が滞った場合に、お客様の出資元本額に損失が発生する場合があります。

3. 担保権が登記されない貸付にかかるリスク

担保権が登記されない不動産担保貸付を対象債権とする場合、 対象債権の担保権を第三者に対抗できない可能性があります。かかる場合、対象債権が当該担保権を失い、 対象債権の債務者からの返済が遅延する等、対象債権の債務者の信用状況の悪化により、 予定された金利の支払がなされず、また、元本の返済がなされない結果、 お客様の出資した元本額の欠損その他の損失が発生する場合があります。

4. 金利変動リスク

対象債権については、変動金利により付利されるものが含まれることがありますが、金利の変動によって将来受け取る利息が変動し、 また市場金利とは一致しないこともあります。また、対象債権の金利水準は、 各国の中央銀行が決定する政策金利、市場金利の水準や金融機関の貸出金利等の変化等に対応して変動します。 また、金利の変動により、対象債権のその時々の評価額が変動し、対象債権の評価額や売却額が減少し、その結果、 お客様の出資した元本額の欠損その他の損失が発生する場合があります。

5. 営業者の信用状況にかかるリスク

お客様の弊社に対する出資金は、出資された段階で弊社の資産となります。したがって、弊社の信用状況が悪化した場合には、 お客様に対して出資金全額を返還することができないこととなり、結果として、お客様の出資金元本額に損失が発生する場合があります。

6. 預託金にかかるリスク

弊社は、お客様から、弊社に対する出資金及び配当金等の預託を受けることとなりますので、 弊社について破産手続が開始された際、お客様からの当該預託金が破産財団に組み込まれる法的リスクがあります。 この場合には、お客様に対して当該預託金の返還をすることができないこととなる結果、 お客様の当該預託金に欠損が生じる可能性があります。

ラッキーバンク・インベストメント株式会社は、本営業における各計算期間の末日に、下記の算式により算出される金額を取得するものとします（以下「営業者報酬」といいます。）。 但し、同時点において営業者報酬に充てるべき現金がない場合には、営業者報酬の支払いは繰り延べられるものとします。
なお営業者が本匿名組合の営業を行うために必要な業務委託契約に関する手数料、担保実行費用、担保売却に要した費用をご負担いただく場合があります。

(1) 遅延損害金等が発生しない場合

営業者報酬の金額＝（ア）－（ウ）
(ア) 貸付契約に規定する条件により計算した約定利息の金額
(イ) 投資家運用利回り÷貸付契約の年利率（百分率表示）×（貸付契約に規定する条件により計算した約定利息の金額）
(ウ) 各匿名組合員について（（イ）×本匿名組合出資金÷匿名組合出資金）として算出した金額の合計

(2) 遅延損害金等が発生する場合

営業者報酬の金額＝（ア）－（ウ）
(ア) 貸付契約に規定する条件により計算した約定利息及び遅延損害金等の金額
(イ) 投資家運用利回り÷貸付契約の年利率（百分率表示）×貸付契約に規定する条件により計算した約定利息の金額＋投資家運用利回り÷（営業者報酬料率＋投資家運用利回り）×遅延損害金
(ウ) 各匿名組合員について（（イ）×本匿名組合出資金÷匿名組合出資金）として算出した金額の合計

(3) 遅延損害金のみが発生する場合

営業者報酬の金額＝（ア）－（ウ）
(ア) 遅延損害金の金額
(イ) 投資家運用利回り÷（営業者報酬料率＋投資家運用利回り）×遅延損害金
(ウ) 各匿名組合員について（（イ）×本匿名組合出資金÷匿名組合出資金）として算出した金額の合計

この他お客様には、本匿名組合に出資する際、銀行振込手数料をご負担いただきます。 また、犯罪による収益の移転防止に関する法律その他関連法令の改正等によりお客様のご負担が必要となる費用についてもご負担いただきます。

解約について

お客様とラッキーバンク・インベストメント株式会社（以下「弊社」といいます。）との間の本匿名組合契約については、 お客様からこれを解約することはできません。また以下のいずれかの事由が生じた場合、本匿名組合契約は終了します。

(1) 分配の完了による終了

お客様と弊社が締結することとなる本匿名組合契約は、借入人からの受取貸付元本、支払利息、支払遅延損害金及びその他費用のお客様に対する分配を全て完了した時点をもって終了するものとします。なお、「分配を全て完了した時点」には、本匿名組合契約約款第16条第1項各号の場合を含みます。

(2) 破産手続開始決定による終了

お客様と弊社が締結することとなる本匿名組合契約は、お客様または弊社が破産手続開始の決定を受けた場合には、当然に終了するものとします

(3) 契約の解除による終了

上記(1)及び(2)の規定にかかわらず、本匿名組合契約約款第17 条第1 項各号の場合には、弊社は、お客様に通知した上で、お客様と弊社が締結することとなる本匿名組合契約を解除することができるものとします。

なお、お客様は、弊社の事前の書面による承諾無く、本匿名組合契約に係る出資持分を譲渡し、その他の処分をすることができません。

損失の補償について

営業に係る財産が損失により減じた場合には、本匿名組合契約に基づいてお客様にご出資いただいた金額を限度として、当該損失の全額を分担いただきます。

違約金など

本匿名組合契約に関して、違約金に関する定めは特にありません。

運用期間について

借入人の信用状況又は本借入人の希望により、期限前償還又は返済期限の延長、金融機関又は弊社が新たに組成するファンド並びに弊社含む貸金業者への借換えを行う場合があります。

疑問や、質問があれば投資前に確認できます。

※投資家様のみ質問ができます
※回答に時間がかかる場合がございますのでご了承ください。
※質問内容によっては、お答えできない場合もこざいます。
※ご質問につきましては募集成立をもって締め切りとさせていただきます。